放弃挑战高盛,德意志银行裁员20%,从此退出全球股票业务

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当地时间7月7日,德意志银行在其官方网站上公布了重组计划。这次重组的规模是近年来德意志银行的最大优势。

德意志银行发言人Jorge Ergendorf表示,根据7日提出的计划,德意志银行发起了数十年来最根本的改革。这是为了增强力量。他说:“我们将退出不再具有竞争力的领域,例如股票交易业务。”

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中央电视台新闻

德意志银行当天表示将退出全球股票销售和交易业务,调整固定收益业务,特别是利率产品相关交易业务,并将建立专门机构来处理上述业务领域资产。

为此,德意志银行计划废除交易部门,裁员18,000人。值得注意的是,德意志银行目前共有91,500名员工,计划裁员占总数的19.7%。

关于裁员,德意志银行没有披露具体的区域细节,但由于投资银行业务受到的打击最大,预计伦敦和纽约办事处将首当其冲。

然而,据路透社Chinese.com,一些亚太团队也被削减。 7月8日(星期一)早上,来自德意志银行亚洲的一些团队被告知他们的职位全部被撤销。

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据知情人士透露,整个亚洲股票交易业务将被关闭,最初不超过一半的亚洲股票员工将离职,其余的将在今年晚些时候。德意志银行在亚太地区拥有约20,000名员工,约占其员工总数的五分之一。

目前,德意志银行在香港的一些员工已开始收拾行李。去年,亚太地区向德意志银行提供了253亿欧元收入的12%,其中企业和投资银行业务收入包括25.1亿欧元的股票交易。

该计划公布后,德意志银行股票于8日在法兰克福证券交易所开盘走高,收报7.54美元,再次下跌6.10%,相比德意志银行150多美元的股价已下跌95%。

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作为欧洲最大的银行之一和德国经济的支柱,德意志银行一直进入华尔街,而高盛等美国巨头则有更高的抱负。

1999年4月,德意志银行以100亿美元的价格收购了美国第八大银行美国银行。在接下来的10年里,德意志银行培养了一批世界级的稳固销售专家,他们利用衍生品为德意志银行带来巨额利润,使整个华尔街“震惊”。

在20世纪的第一个十年,德意志银行的投资银行部门通过支付比竞争对手更高的工资来吸引人才。德意志银行投资银行部门的员工人数达到38,200人,相当于高盛的员工总数。

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华尔街日报)

然而,德意志银行投资银行业的野蛮增长也为风险和成本控制带来了隐患。由于市场对德意志银行的固定债券和利率产品的需求下降,该银行的利润也出现萎缩,导致德意志银行的股本回报和投资者信心崩溃。

此外,德意志银行一直在被罚款。据统计,自2008年以来,德意志银行被迫支付近200亿美元来解决各类诉讼并支付罚款。

在过去四年中,德意志银行因一系列非法业务被罚款超过100亿美元,导致过去四年亏损三年:

2015年4月,德意志银行因涉嫌参与利率操纵而向美国和英国监管机构支付了25亿美元的罚款;

2016年12月,德意志银行与美国司法部达成了一项72亿美元的和解协议,涉嫌误导投资者在2008年金融危机前出售抵押贷款支持债券(MBS);

2017年1月,德意志银行员工被指控在2011年至2014年间使用“镜子交易计划”帮助富裕的俄罗斯人从俄罗斯转移100亿美元,并被罚款4.25亿美元。在同一个月,德意志银行的分支机构被怀疑参与。洗钱,英国金融行为监管局罚款1.63亿美元;

2017年4月,德意志银行因其对外汇交易监管不力以及沃尔克规则合规计划存在缺陷而被美联储罚款1.566亿美元;

2018年2月,德意志银行因伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)对美国反托拉斯诉讼被罚款2.4亿美元;

今年4月,美国众议院情报和金融服务委员会召集德意志银行提供特朗普财务状况的记录。后来特朗普试图在法庭上驳回传票,但一名联邦法官裁定德意志银行可以将财务文件移交给众议院。

德意志银行减少投资银行规模并退出全球股票交易业务令人尴尬。这意味着,计划“挑战高盛”并完全进入投资银行业务的巨头将在未来重返商业银行的“旧银行”,专注于吸收和贷款等传统业务。

英国《金融时报》报告认为,德意志银行首席执行官克里斯蒂安泽文的新战略标志着该银行消除其全球雄心,并成为高盛在欧洲的主要竞争对手。明年是德意志银行成立150周年,Zewen正在让银行重新关注传统业务,为德国和欧洲企业客户提供融资,并专注于国内零售银行业务。

美国《纽约时报》称德意志银行的重组是近年来打破亏损周期的最后机会。该报告称,德意志银行尚未从2008年的金融危机中恢复过来,偏离其核心竞争力,追求光鲜的投资银行业务甚至是高风险的信贷业务,注定要陷入今天的两难境地。

德国《商报》指出,德意志银行一直致力于成为世界顶级投资银行30年的战略,重返传统银行并增加对数字领域的重大投资。这种转变是痛苦和昂贵的,但这是必要的。然而,德意志银行的辛勤工作才刚刚开始。

德意志银行表示,到2022年将减少人员总数达到74,000人,裁员18,000人,而业务重组成本将达到74亿欧元(约合人民币572亿元)。

此外,由于需要投入大量资金进行业务调整,德意志银行预计第二季度的税前亏损为5亿欧元,净亏损为28亿欧元。此外,今年和明年,德意志银行也将暂停支付股息。

从公告中,德意志银行将把约20%的杠杆资产(2890亿欧元)和740亿欧元的风险加权资产(通过减少或出售)转移到资本释放单位(CRU),并将从2022年开始。股东权益对股东的影响

根据银行的预期,经过上述调整后,银行的杠杆率将在2022年前上升至4.5%,并在2022年前进一步上调至5%左右。同期,银行的年度调整成本也将下降6%亿欧元至170亿欧元,目前下降四分之一,有形资产回报率也将为8%。

据了解,德意志银行的目的是在2022年将调整后的成本降至170亿欧元,并在2022年实现70%的成本收入比。

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比利时《时报》

比利时《时报》不相信德意志银行的激进重组可以解决该银行的所有问题。该报告称,重组从一开始就不是赢家的游戏,银行将不得不大幅削减成本,并将收入保持在一定水平,以资助公司的重组。

Union Investment投资组合经理Alexandra Annecke表示,德意志银行应采取这些措施并指出,与国际竞争对手相比,德意志银行将成本收入比降至70%的目标确实缺乏。

投资研究机构CFRA的Firdaus Ibrahim质疑德意志银行的执行,理由是该银行过去未能实现其目标。而目前的银行业环境更具挑战性和竞争力。

彭博行业研究高级行业分析师艾莉森威廉姆斯和助理分析师尼尔斯普斯认为,大规模重组是该行目前的最佳选择,但成功仍有待证明。银行取消股息和降低CET1比率的措施应该为企业调整累计支出提供缓冲。

无论是昨天的股价表现还是投资界的舆论环境,对德意志银行激烈的变革计划持乐观态度的人并不多,但德意志银行必须做到这一点,正如其首席财务官莫特克所说:“这生存下来的断臂是我们最后的战斗。“